Banca Suiza

La banca suiza esta caracterizada por su estabilidad, privacidad y protección de la información, el dinero y los bienes de sus clientes. La tradición en el país del Secreto Bancario que data desde la Edad Media, fue codificada en una ley en 1934. Todos los bancos suizos están regulados por una Comisión Federal Bancaria.

Suiza es una nación económicamente avanzada, con un grueso producto bruto interno, mayor que cualquiera de los demás países de Europa. Adicionalmente el franco suizo ha demostrado ser una moneda fuerte y estable, frente a otras. En 2003 el sector financiero ocupaba aproximadamente un 14% del producto bruto de Suiza, empleaba a 180.000 personas (110.000 de las cuales trabajan en el sector bancario) esto representa un 5.6% de la fuerza trabajadora del país.

La neutralidad suiza y la soberanía nacional, ampliamente reconocida por países extranjeros han construido un ambiente estable en el cual el sector bancario se ha desarrollado más que cómodamente. Por más de que el país se encuentra en el centro de Europa ha logrado mantenerse neutral durante ambas guerras mundiales, no es miembro de la Unión Europea y no fue miembro de las Naciones Unidas hasta 2002.

Privacidad

El secreto bancario suizo protege la información bancaria, la protección ofrecida bajo este estatuto es similar a la confidencialidad entre un médico y su paciente o abogados y clientes. El gobierno suizo ve el derecho a la privacidad como un derecho fundamental que debe protegerse por todos los países democráticos. A modo de protección, todas las cuentas que se abren en los bancos están vinculadas a una identidad individual y se necesita de un fiscal o de un juez para emitir una orden para levantar el nivel máximo de seguridad, siempre y cuando esa información sea relevante para una investigación criminal.

Cuentas Numeradas

Algunos bancos ofrecen un grado mayor de protección. La información relativa a algunas cuentas, las cuentas numeradas, esta restringida para todos los empleados bancarios, excepto para algunos altos funcionarios. De todas formas, la información requerida para abrir este tipo de cuenta no es muy distinta a la que se necesita para abrir cualquier otra cuenta: las cuentas completamente anónimas están prohibidas por ley. En el caso de una investigación criminal, las autoridades judiciales tienen el mismo derecho de acceder a la información de esta cuenta de la misma forma que tienen derecho a acceder a una cuenta que no sea numerada.